眼下,越来越多的企业通过中欧班列深度嵌入全球产业链。在中欧班列这支“钢铁驼队”发展壮大过程中,金融是不可或缺的力量。在陕西省西安市,以银行为代表的金融机构正发挥各自优势,向相关企业提供定制化、差异化金融产品,为中欧班列行稳致远注入新动能。

政策性金融机构牵引带动有力度

初冬时节,西安浐灞国际港的中欧班列西安集结中心一派繁忙景象。经过10多年的发展,中欧班列(西安)国际干线已达18条,线路布局日趋多元,辐射能级持续提升,成为西部地区通道建设的亮眼名片。

每年开行数量从初期的百余列跃升至如今的数千列,中国进出口银行陕西省分行一直伴随中欧班列的“成长”。2018年,中欧班列(西安)运营主体西安自贸港建设运营有限公司成立,中国进出口银行陕西省分行率先破局成为其首家融资机构,近4年一直是其最大融资行,合作至今累计投放信贷资金超60亿元,重点支持中欧班列(西安)铁路运费开支、西安集结中心建设、货物境内外堆场及海外仓中转服务、运营平台订舱系统升级改造及港务区口岸作业日常运营等领域。

近日,针对中欧班列“成长”中的“烦恼”,中国进出口银行陕西省分行联合总行公司业务部、专项融资部为西安自贸港建设运营有限公司落地全国首笔“运费证+一级福费廷”创新融资业务模式。这笔业务的成功落地优化了西安自贸港建设运营有限公司与上游企业的交易结算模式,有效缓解西安自贸港建设运营有限公司流动性管理压力,并降低其财务融资成本,助力中欧班列(西安)跑出“加速度”。

银担合作扶持小微企业有广度

不只政策性银行,国有大型商业银行、股份制商业银行、城市商业银行等各类金融机构都在发挥各自优势,力争为中欧班列(西安)提供所需要的金融产品和服务。

成立于2019年的西安迈威供应链管理有限公司是一家从事中欧班列国际运输的企业,可为客户提供仓储、发运、报关、国际结算等服务。自成立至今,企业业务量稳步增长,今年营收预计约2亿元。

“企业较大的支出是订舱费,即预订班列的费用。我们10月份便订了11月份的300多个集装箱,订舱费约1000万元。而客户支付运费的时间一般按照货物已装箱或是货物已抵达目的地的时间。支付订舱费和收取运费,两者之间有时间差,企业可能会产生资金缺口。”西安迈威供应链管理有限公司相关负责人王启说。

在了解了企业的经营特点后,长安银行西安灞桥区支行与当地一家担保机构合作,为西安迈威供应链管理有限公司提供了100万元的授信额度,企业可以随借随还,灵活使用。

长安银行相关负责人告诉记者,除了西安迈威供应链管理有限公司,西安还有很多从事中欧班列国际运输的企业,他们的融资需求具有短、小、频、急等共性,长安银行正在针对性研发一款线上供应链金融产品,届时将有效缓解他们的资金压力。

金融科技击中痛点更精准

“支持金融机构通过新技术,开发有针对性的专属金融产品……”2020年10月,中国人民银行西安分行和国家外汇管理局陕西省分局出台《关于金融支持中欧班列(西安)集结中心暨中国(陕西省)自由贸易试验区高质量发展的意见》。该意见为金融服务中欧班列(西安)相关企业提供了具操作性和针对性的指导。

作为一种跨国运输业务,收付汇业务便利程度事关企业的运行效率。浦发银行西安分行为提高更加便利化的支付和结算服务,与西安自贸港建设运营有限公司共同开发,运用影像识别、收支申报系统自动申报等技术,并使用中欧班列(西安)搭建的数字化运费结算体系,使得双方外币资金结算效率提升了90%。这一模式具有全国推广性,也有助于中欧班列国际货运场景建立数据闭环体系,支撑线上化运费融资、贸易信贷等产品的创新开发推广。

浦发银行西安分行有关人士告诉记者,以往企业经常为了收付汇业务拿着资料跑银行,比较浪费时间。现在通过浦发银行西安分行开发的“外币资金监管+收付业务”模式,企业不用线下跑腿,运费线上秒级到账,实现了全流程线上化、自动化、无纸化、便利化,希望这种模式能够在更大范围内推广使用,助力中欧班列发展。(参与调研:陈永强、邵莉)